Tokenisierung Immobilien: 10 Tipps zur Tokenisierung von Immobilien

In Zeiten von hoher Inflation und finanzieller Krise sind immer mehr Menschen auf der Suche nach Möglichkeiten, Geld anzulegen und Kapital zu sichern. Besonders beliebt sind vor allem Immobilien, die nach wie vor als sichere Anlage dienen. Das löst jedoch nur teilweise das Problem der Inflation. Eine Möglichkeit, die sich aktuell im Trend befindet und hier Abhilfe schaffen kann, bieten Kryptowährungen. Durch die Tokenisierung von Immobilien können Sie Immobilien kaufen oder verkaufen. Der Vorteil: Sie können genau bestimmen und kontrollieren, wie viel einer Immobilie Sie kaufen oder verkaufen möchten. Es ist problemlos möglich, Immobilien auch als Anteil zu kaufen oder verkaufen, zum Beispiel, indem Sie 80 % der Token für sich behalten und die anderen 20 % auf dem Markt veräußern.

Wie Sie erfolgreich Immobilien tokenisieren können, das erfahren Sie in diesem Artikel mit unseren zehn Expertentipps. Wir zeigen Ihnen, worauf es bei der Tokenisierung von Immobilien ankommt und worauf Sie achten sollten, damit Sie mit Ihren Vorhaben erfolgreich sind und sich unnötigen Ärger vermeiden.

Die besten Finanzierungsmöglichkeiten für eine Kryptowährung

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BESONDERHEITEN

WEITERE INFOS

  • ICOs sammeln eine Finanzierung über Utility Tokens. Der Token muss einen bestimmten Verwendungszweck haben, welcher nur über diesen Token erreicht werden kann. Diese Tokens werden für die Abwicklung von Zahlungen innerhalb eines Ökosystems verwendet und sind für Startups sehr gut geeignet.
  • Neue Finanzierungsmethode
  • Niedriger rechtlicher Aufwand
  • Weit verbreitet für Investoren
KOSTENLOSE BERATUNG
  • Security Tokens sind sehr ähnlich zu Wertpapieren. Diese können dem Investor Rechte eine Gewinnbeteiligung, Dividende geben und sind rechtlich durchreguliert. Security Token sind sehr gut für existierende Geschäftsmodelle und traditionelle Unternehmen geeignet.
  • Neue Finanzierungsmethode
  • Sicherheit für Unternehmen
  • Sehr beliebt bei Investoren
KOSTENLOSE BERATUNG
  • IPO steht für Initial Public Offering und beschreiben den Prozess eines traditionellen Börsengangs. IPOs sind recht komplex und teuer und werden heutzutage nur von sehr großen Unternehmen bevorzugt. Ein IPO kostet mehrere Millionen Euro und ist für neuen Unternehmen nicht geeignet.
  • Alte Finanzierungsmethode
  • Für selektierte Investoren
  • Rechtlich Komplex
KOSTENLOSE BERATUNG
Kryptowährung oder Token erstellen – Übersicht
⭐ Vorgabe: Eigene Kryptowährung erstellen
🏆 Dauer: Ca. 3 Monate
💰 Kosten: Projektspezifisch
📺 Zielsetzung: Eigene Kryptowährung erstellen
⚡ Technologien: Coin oder Token, Blockchain, Smart Contracts

Beispiele bekannter Kryptowährungen und Token

Bekannte Kryptowährungen und Token
Coin Beschreibung
Bitcoin Das Urgestein und der Vorreiter unter den Kryptowährungen.
Ethereum ERC-20 Blockchain, größter Bitcoin Konkurrent.
Monero Sehr bekanntes Open-Source-Projekt mit vielen Optionen.
Neo Ein bekannter Altcoin mit einem interessanten Projekt.
Ripple Ein bekannter und recht günstiger Altcoin.

Das Wichtigste in Kürze

Unter Tokenisierung versteht man die Zuweisung einer Sache oder eines Gegenstands zu einem Gegenwert in Kryptowährung. Etwa so, wie Sie für eine Immobilie Aktien in einer bestimmten Anzahl bzw. eines bestimmten Wertes bekommen können, bekommen Sie eine bestimmte Zahl an Tokens in der Kryptoszene. Tokenisierung bietet neue Möglichkeiten der Kapital- und Geldanlage und öffnet Türen für neue Finanzierungsoptionen. Der Vorteil ist, dass sich genau festlegen lässt, wie groß der Anteil an Token sein soll, den Sie verkaufen möchten. Ferner sind die Transaktionen transparent und dank Blockchain und Kryptotechnologie sicher und vertrauenswürdig.

Tokenisierung von Assets(1)

Was genau ist die Tokenisierung von Immobilien?

Unter der Tokenisierung versteht man die Zuweisung von einem Wert in Kryptowährung zu einer Sache, einem Objekt oder einer Dienstleistung. Besitzen Sie etwa ein Haus, dann könnten Sie diesem im Rahmen einer Tokenisierung einen Wert von 1000 Ethereum-Coins zuweisen. Nun haben Sie die Möglichkeit, diese Tokens und damit Anteile an Ihrem Haus zu veräußern. Wie viele, das können Sie selbst bestimmen. Sie könnten etwa 250 Tokens und damit 25 Prozent verkaufen, oder nur 50 Tokens. Auf dieselbe Art und Weise können Sie selbst Tokens von Immobilien erwerben. 

Es handelt sich also um eine flexible Möglichkeit, zu investieren oder zu Kapital zu kommen. Sie müssen nicht die gesamte Immobilie verkaufen, sondern können sich auf einen Anteil beschränken. Diesen können Sie zudem erweitern oder verkleinern. Stellen Sie fest, dass 25 Prozent nicht ausreichen, dann können Sie die Tokens auf 50 Prozent erhöhen. Gleichzeitig haben Sie die Möglichkeit, später zum Beispiel 20 Prozent der Token oder gar die gesamten Anteile wieder zurückzukaufen, sofern dies vertraglich festgelegt wurde. All das unter der Nutzung von Smart Contracts und Blockchain-Technologie.

Was ist für die Tokenisierung von Immobilien erforderlich?

Für die Tokenisierung von Immobilien sind keine besonderen Kenntnisse und nur wenige Voraussetzungen erforderlich. Zunächst müssen Sie den Wert Ihrer Immobilie bestimmen und einen Token-Gegenwert festlegen. Dann müssen Sie sich eine Blockchain und eine Kryptowährung suchen, die Tokenisierung unterstützt. Idealerweise handelt es sich dabei um eine Blockchain, die Smart Contracts nutzen kann. Diese machen die Abwicklung der Transaktionen nämlich nicht nur besonders einfach, sondern auch extrem sicher. Anschließend können Sie die gewünschte Anzahl an Tokens auf dem Markt ausgeben und müssen nur noch darauf warten, dass es einen Käufer gibt. Dabei können Sie beispielsweise festlegen, dass der Käufer die gesamten Anteile kaufen muss, also vielleicht die kompletten 25 Prozent. Oder Sie können einen Mindestwert festlegen und so ermöglichen, dass es mehrere Investoren gibt. Beispielsweise könnten zwei Anleger jeweils zehn Prozent und einer fünf Prozent der Anteile kaufen.

Im Gegenzug für den Kauf der Anteile werden die Käufer Miteigentümer an der Immobilie. Das bedeutet jedoch nicht immer, dass die Teilhaber auch Nutzungsrecht haben. Handelt es sich zum Beispiel um stille Teilhaber, dann können Sie die Immobilie normal weiter nutzen. Sie müssen jedoch bei dem Verkauf der Immobilie oder bei Veränderungen etc. mit den Miteigentümern Rücksprache halten. Außerdem kann es sein, dass die stillen Teilhaber sich nicht an Kosten für die Sanierung oder Reparatur beteiligen müssen. Die genauen Details werden in Vorfeld vertraglich festgelegt. Ziel der Tokenisierung ist es, fein dosiert und unkompliziert zusätzliches Kapital zu erhalten.

10 Tipps für die erfolgreiche Tokenisierung von Immobilien

Sie wissen nun, was Tokenisierung ist und welche Vorteile die Tokenisierung von Immobilien für Sie haben kann. Aber eine Sache ist noch offen. Sie sind nicht die einzige Person, die über Tokenisierung von Immobilien zu Kapital kommen möchte. Viele Tausende Menschen haben dasselbe Ziel. Wie also schaffen Sie es, mit der Tokenisierung erfolgreich zu sein und Kapital zu erhalten? Auch unsere Experten haben sich mit diesem Thema beschäftigt.

In diesem Abschnitt teilen wir mit Ihnen unsere zehn Expertentipps, die Ihnen dabei helfen, erfolgreich die Tokenisierung umzusetzen und das notwendige Kapital zu schaffen.

Tipp 1: Erstellen Sie ein solides Konzept

Bevor Sie die Tokenisierung starten, benötigen Sie ein fundiertes Konzept. Vielen erscheint dieser Schritt überflüssig. Schließlich geht es ja nur darum, eine Anzahl an Token zu verkaufen und dafür Geld zu bekommen. Aber in der Realität sieht die Sache leider etwas anders aus. Sie müssen sich etwa Gedanken darüber machen, wie lang die Laufzeit und wie groß der Anteil, den Sie verkaufen möchten, sein sollen. Außerdem müssen Sie sich überlegen, welche Kryptowährung und Blockchain infrage kommen und Sie müssen sich mit der Frage beschäftigen, wie genau die Beteiligung aussehen soll. Kurzum: Sie benötigen ein Konzept mitsamt einer Idee und einer guten Strategie. Außerdem müssen Sie schauen, ob sich die Tokenisierung überhaupt lohnt, oder ob andere Optionen besser sind.

Tipp 2: Denken Sie über die Finanzierung nach

Die Tokenisierung von Immobilien hat das Ziel, Kapital zu schaffen. Sie haben also keine Kosten und müssen sich auch nicht um die Finanzierung kümmern. Aber hier ist Vorsicht geboten. Denn Sie möchten vielleicht zu einem späteren Zeitpunkt die tokenisierten Anteile wieder zurückkaufen. Außerdem werden unter Umständen Reparaturen, Umbaumaßnahmen oder Renovierung fällig. In diesem Fall können Sie meist nicht auf die Hilfe der Teilhaber zählen und müssen selbst für die Kosten aufkommen. 

Sie sollten sich daher im Vorfeld genau überlegen, wie Sie die Finanzierung später bewerkstelligen, damit der Rückkauf möglich ist und damit Sie nicht durch unerwartete Kosten später erneut in der finanziellen Krise stecken. Das könnte dazu führen, dass Sie dann weitere Anteile tokenisieren müssen und entsprechend größeres Kapital für den Rückkauf aufbringen müssen. Hinzu kommt, dass viele Anleger Gebühren für den Rückkauf verlangen. Auch für diese müssen Sie aufkommen. Der Schritt sollte daher wohlüberlegt und gründlich durchdacht sein.

Tipp 3: Sie benötigen einen professionellen Partner

Damit Sie mit der Tokenisierung erfolgreich sind, ist es sinnvoll, dass Sie mit einem Partner zusammenarbeiten, der sich mit der Materie auskennt und der Sie umfangreich zu dem Thema betreuen und beraten kann. Ferner sollte der Partner mit den Besonderheiten vertraut sein und wissen, welche Risiken es gibt und worauf zu achten ist. Ansonsten sind Sie vor allem als unerfahrener User schnell in Schwierigkeiten. 

Krypto Vergleich ist eine der führenden Agenturen in der Kryptobranche im Raum D-A-CH. Wir haben bereits viele unterschiedliche Projekte betreut und sind Ihnen gern dabei behilflich, die Tokenisierung Ihrer Immobilien gemeinsam mit Ihnen zu planen und umzusetzen. So haben Sie die Gewissheit, dass es keine bösen Überraschungen oder unerwartete Probleme gibt. Setzen Sie sich hierzu einfach zwecks einer kostenlosen Erstberatung unverbindlich mit unseren Mitarbeitern in Verbindung.

Tokenisierung von Assets(2)

Tipp 4: Marktübersicht: Erstellen Sie eine Markt- und Konkurrenzanalyse

Die Tokenisierung ist eine persönliche Angelegenheit. Sie haben eine Immobilie und möchten diese Tokenisieren, um auf diesem Wege Kapital zu gewinnen. Aber in vielen Fällen gibt es mehr Immobilien, als Investoren. Es lohnt sich also durchaus zu schauen, was es auf dem Markt bereits gibt und was nicht. Außerdem sollten Sie schauen, welche Preise und Gebühren andere erheben etc. 

Schauen Sie sich den Markt und die Konkurrenten genau an. Betrachten Sie dabei insbesondere auch, welche Coins bzw. Blockchains andere Projekte wählen und welche Vor- und Nachteile es dort gibt. Wenn Sie sich hier genau umschauen und gründlich recherchieren, dann können Sie wertvolle Erkenntnisse gewinnen, die Ihnen später bei der eigenen Tokenisierung Ihrer Immobilien helfen können.

Tipp 5: Informieren Sie sich über Alternativen und Möglichkeiten

Für viele Besitzer von Immobilien ist die Tokenisierung ein einfacher und schneller Weg, um an Kapital zu kommen. Sie müssen keine besonderen Voraussetzungen erfüllen und unterliegen nicht den ganzen Kriterien der Banken, mit ihren Zinsen und Vergaberichtlinien. Auf den ersten Blick erscheint die Tokenisierung einfach und unkompliziert. Aber der erste Eindruck, wie so oft, täuscht. Auch wenn die Tokenisierung eine einfache und schnelle Möglichkeit ist, um zu Kapital zu kommen, ist es nicht immer die beste Option. 

Wie bereits erwähnt, werden Investoren zu stillen Teilhabern, die bei allen zukünftigen Entscheidungen in Bezug auf Kauf und Verkauf mitreden können. Ferner beteiligen sie sich in der Regel nicht an entstehen Kosten. Auch wenn Sie weiterhin in der Immobilie wohnen bleiben können, gibt es diverse Einschränkungen. Und: Wenn Sie den Anteil nicht wieder zurückkaufen können, dann bekommen Sie Ihre Immobilie nicht mehr zurück. Probleme kann es aber auch im Todesfall geben. Sie können dann die Immobilie nicht einfach vererben und auch nicht einfach nach Belieben verkaufen. Daher sollten Sie sich im Vorfeld gründlich überlegen, ob eine Tokenisierung der Immobilie sinnvoll ist, oder ob vielleicht andere Optionen besser geeignet sind.

Tipp 6: Suchen Sie sich seriöse Partner bzw. Investoren

Sind Sie auf der Suche nach einem Partner bzw. einem Investor, der sich für Ihre Immobilie interessiert, dann sollten Sie auf jeden Fall genau schauen, wen Sie ins Boot holen und unter welchen Bedingungen das geschieht. Gerade bei besonders guten Angeboten oder Offerten, die zu schön sind, um wahr zu sein, sollten Sie genau hinschauen. Hier gibt es meist Klauseln oder Bedingungen, die für Sie zum Nachteil sind.

Zudem sollten Sie schauen, dass die Partner über das notwendige Kapital für die Zahlungen verfügen und dass es sich um seriöse Anbieter handelt, die im Idealfall bereits Erfahrungen mit der Tokenisierung sammeln konnten. Eine Recherche im Internet schafft hier Abhilfe und bietet viele Informationen. Aber auch Krypto Vergleich kann Sie diesbezüglich auf Wunsch gern beraten. Setzen Sie sich hierzu einfach mit unserem Team in Verbindung.

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Tipp 7: Beratung und Betreuung in Rechtsfragen

Sollten Sie Fragen haben oder sollten Unklarheiten bestehen, dann sollten Sie sich auf jeden Fall durch einen Rechtsexperten beraten lassen. Überhaupt sollten grundsätzliche alle Angebote, die Sie bekommen und über deren Annahme Sie nachdenken, durch einen Fachanwalt überprüft werden. Dieser sollte Sie darüber hinaus auch beim Vertragsabschluss begleiten. Im Falle von Immobilien bietet es sich zudem an, die Abwicklung immer über einen Notar laufen zu lassen. Dieser stellt, in Verbindung mit einem Anwalt sicher, dass alles mit rechten Dingen zugeht und dass Sie einen gültigen Vertrag bekommen. Weiterhin kümmert er sich um alles in Bezug auf die Abwicklung, wie Grundbucheintragungen usw. Sie sind auch aus diesem Grund gut beraten, die Tokenisierung immer über Anwalt und Notar abzuwickeln und sich nicht auf unseriöse oder wenig vertrauenswürdige Praktiken einzulassen.

Tipp 8: Legen Sie einen Teil des Kapitals sicher an

Der Hauptgrund für die Tokenisierung von Immobilien besteht in dem Bedarf an unkompliziertem Kapital. Wenn Sie schnell Geld benötigen, dann ist die Tokenisierung ein guter Weg. Dennoch sollten Sie nicht den Fehler machen, das gesamte Kapital sofort wieder zu investieren. Sie sollten stattdessen Rücklagen schaffen und zumindest einen Teil des Kapitals aus der Tokenisierung sicher anlegen. Das Geld können Sie später für den Rückkauf gut gebrauchen oder das Kapital nutzen, um unvorhergesehene Kosten für Reparaturen oder Renovierung zu decken. Sie sollten im Vorfeld bereits so planen, dass es in der Zukunft keine Probleme gibt, die Sie dazu zwingen, weitere Anteile zu tokenisieren.

Denken Sie immer daran, dass es sich bei der Tokenisierung um einen Verkauf von Anteilen an Ihrer Immobilie handelt. Möchten Sie diese Anteile zu einem anderen Zeitpunkt wieder zurückbekommen und selbst bestimmen können, was mit Ihrer Immobilie passiert, dann kommen Sie nicht um das erforderliche Kapital herum.

Tipp 9: Machen Sie sich mit den Bedingungen vertraut

Die Tokenisierung von Ihrer Immobilie macht eine andere Person zum Teilhaber an dieser. In den meisten Fällen handelt es sich dabei um stille Teilhaber, die Ihnen den vereinbarten Anteil auszahlen und dann nichts weiter mit der Immobilie zu tun haben. Sie kümmern Sie nicht um Kosten für Reparaturen oder Umbau und Renovierung und Sie können normalerweise auch in der Immobilie wohnen bleiben bzw. diese weiter nutzen.

Dennoch sollten Sie sich im Vorfeld genau mit den Bedingungen vertraut machen. Denn: Auch wenn es sich um stille Teilhaber handelt, die sich nicht in die Immobilie einmischen, bekommen sie zahlreiche Rechte. Vermieten Sie die Immobilie zum Beispiel, dann haben die Teilhaber das Recht, ihren Anteil zu bekommen. Haben Sie 50 Prozent tokenisiert, dann müssen Sie die Hälfte der Miete abgeben. Gleichzeitig beteiligen Sie die Teilhaber nicht an den Kosten. Ferner können Sie die Immobilie nicht ohne Zustimmung der Teilhaber verkaufen. Diese verlangen in der Regel Mitspracherecht und Gebühren für den Verkauf usw. Weitere Probleme gibt es beim Vererben oder Verschenken, oder etwa dann, wenn Sie die Nutzung der tokenisierten Immobilie einem Familienmitglied überlassen. 

Um hier Probleme und Ärger zu vermeiden, sollten Sie sich im Vorfeld unbedingt genau mit den Vertragsbedingungen vertraut machen und sich durch einen Fachanwalt und Notar beraten lassen.

Tipp 10: Marketing und PR

Gerade, wenn Sie mehrere Immobilien tokenisieren möchten, bietet es sich an, eine Marketing und PR-Kampagne zu starten. So können Sie potenzielle Investoren erkennen und auf sich aufmerksam machen. Im Idealfall haben Sie am Ende mehrere Investoren in der Hinterhand, aus denen Sie wählen können. So sind Sie flexibel und sind nicht gezwungen, ein einzelnes, schlechtes Angebot anzunehmen. 

In diesem Zusammenhang sei auch erwähnt, dass Sie grundsätzlich keinen Investor annehmen müssen. Sie sollten sich das Angebot genau anschauen und im Zweifel ein Angebot ablehnen, auch wenn es sich um das einzige Angebot handelt. Es geht schließlich um Ihre Immobilie und um Kapital, welches Sie benötigen. Daher ist es manchmal besser, auf ein besseres Angebot zu warten, anstatt vorschnell zuzugreifen und anschließend zu bereuen!

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Fazit und Zusammenfassung

Damit sind wir mit unserem Artikel rund um das Thema Tipps für die Tokenisierung von Immobilien am Ende. Wir hoffen, dass wir Ihnen mit unseren Expertentipps einige Ideen und Anreize geben und Ihnen mit Ihrem Vorhaben weiterhelfen konnten. Beachten Sie, dass unter Umständen nicht alle Tipps auf Sie bzw. Ihr Vorhaben zutreffen. Dennoch denken wir, dass wir Ihnen nützliche Informationen zur Verfügung gestellt haben. 

Sollten Sie Fragen haben, oder Hilfe benötigen, dann stehen Ihnen die Experten von Krypto Vergleich selbstverständlich gern zur Verfügung. Setzen Sie sich in diesem Fall einfach und unverbindlich mit uns in Verbindung.

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