ETF Erstellen: 10 Tipps für die Erstellung eines ETF Fonds

Wir leben in schwierigen Zeiten für Anleger. Finanzielle Unsicherheit und globale Events wie die Corona Pandemie führen dazu, dass Menschen auf der Suche nach Investments und Anlageoptionen sind. Steigende Immobilienpreise führen gleichzeitig dazu, dass dieser Bereich nur noch sehr wenigen Menschen vorbehalten bleibt. Eine interessante Alternative ist die Anlage in ein Investment Fond oder auch die Gründung eines solchen Fonds. Eine Möglichkeit des Fonds ist ein ETF Fond. Ein ETF Fond, auch bekannt als Exchange Traded Funds (ETFs), ist ein kostengünstiger, börsengehandelter Indexfonds, der die Wertentwicklung eines bestimmten Index abbildet und sich gut für langfristige Investitionen eignet. In diesem Artikel erfahren Sie was genau ein ETF Fond ist und lernen unsere zehn Tipps kennen, die die Gründung von einem solchen Fond zu einem Erfolg machen.

Inhaltsverzeichnis

1 ETF Erstellen: 10 Tipps für die Erstellung eines ETF Fonds

Das Wichtigste in Kürze

Ein Fond ist ein Pool der aus dem Geld anderer Investoren besteht.

Der Fondsverwalter verwaltet das Geld und investiert es für die Investoren.

Im Falle eines guten Investments vermehrt sich das Geld aller Investoren.

Der so erzielte Gewinn wird an die Investoren ausgezahlt oder neu investiert.

Ein ETF Fond wird an der Börse gehandelt. Um ETFs zu kaufen und zu verkaufen, müssen Anleger ein Depot eröffnen.

Der Kauf und Verkauf von Anteilen und die Teilnahme am ETF Erfolg über die Börse.


ETF Fond – Daten und Fakten
Branche:	Finanzwesen, Börse
Einsatzbereich:	Investment und Geldanlage
Zielgruppe:	Investoren und Anleger
Kapitaleinlage:	Fonds Abhängig
Erwerb:	In der Regel über die Börse
Kosten:	Unterschiedlich, von wenigen 1000 Euro bis hin zu einigen Millionen.
Dauer:	Einige Monate bis mehrere Jahre
Besonderheiten:	Sehr flexibel bei Investments und Kapital.

Was ist genau ein ETF Fond?

Bei einem ETF Fond handelt es sich um einen Fond der nicht privat, etwa durch ein Unternehmen, gehandelt, sondern an der Börse getreaded wird. ETF steht für Exchange Traded Fond, was so viel heißt wie an der Börse gehandelter Fond. Investoren, die sich an dem Fond beteiligen möchten, erwerben Anteile also nicht über die Gesellschaft, die den Fond emittiert, sondern über den Sekundärmarkt an der Börse. Die meisten ETF sind zudem passiv gehandelte Fonds. Im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds sind die Verwaltungskosten für ETFs in der Regel günstiger. Aktiv gemanagte Fonds haben oft höhere laufende Kosten, was sich langfristig auf die Rendite auswirken kann. Sie bilden die Zusammensetzung und Entwicklung eines Wertpapiers bzw. einer klassischen Aktie nach. Ansonsten unterscheiden Sie sich jedoch nicht bzw. nur geringfügig von einem klassischen oder einem Hedge Fond.

Was ist ein ETF-Sparplan?

Ein ETF-Sparplan ist ein Produkt der langfristigen Geldanlage, bei dem der Anleger oder die Anlegerin regelmäßig einen festgelegten Betrag in einen oder mehrere Indexfonds investiert. Dieser Betrag wird in Anteile an einem Exchange Traded Fund (ETF) umgewandelt, der einen bestimmten Börsenindex nachbildet. Ein ETF-Sparplan bietet eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, kontinuierlich in den Markt zu investieren und von den langfristigen Wachstumschancen zu profitieren.

Definition und Funktion eines ETF-Sparplans

Ein ETF-Sparplan ist ein Depot, in dem der Anleger regelmäßig einen bestimmten Betrag investiert. Dieser Betrag wird in Anteile an einem ETF umgewandelt, der einen bestimmten Index nachbildet. Der ETF-Sparplan ermöglicht es dem Anleger, in einen oder mehrere Indexfonds zu investieren und somit sein Risiko zu streuen. Durch die regelmäßigen Einzahlungen wird der Cost-Average-Effekt genutzt, der das Risiko von Kursschwankungen minimiert und langfristig zu einem stabilen Vermögensaufbau beiträgt.

Vorteile eines ETF-Sparplans für Anlegerinnen und Anleger

Ein ETF-Sparplan bietet mehrere Vorteile für Anlegerinnen und Anleger:

Durchschnittskosteneffekt (Cost-Average-Effekt): Durch regelmäßige Sparraten kann das Risiko von Kursverlusten durch einen schlechten Einstiegszeitpunkt verringert werden.
Langfristiger Vermögensaufbau: Ein ETF-Sparplan ermöglicht es, langfristig Vermögen aufzubauen, indem kontinuierlich in den Markt investiert wird.
Weniger Risiko durch Streuung: Durch die Investition in einen oder mehrere Indexfonds kann das Risiko gestreut werden, was zu einer stabileren Wertentwicklung führt.
Attraktive Konditionen: Die Verwaltungskosten für ETFs sind in der Regel günstiger als die Kosten für aktiv gemanagte Fonds, was die Rendite erhöht.

Sollte ich in einen ETF Sparplan investieren?

Ein Fond ist sehr flexibel im Vergleich zu anderen Investment Optionen. Es gibt nicht nur viele verschiedene Fonds für alle denkbaren Bereiche von Immobilien über Flugzeuge, etc. Es gibt sie auch in verschiedenen Formen von klassischen Fonds bis hin zu Fonds, wo Sie mit Kryptowährungen investieren können. Aktien-ETFs sind eine kosteneffiziente Anlagemöglichkeit für renditeorientierte Anleger, da sie eine breite Diversifizierung bieten und einfach einem bestimmten Aktienindex folgen. Darüber hinaus gibt es für die Fonds unterschiedliche Risiken und Kosten, sodass sich in der Regel für jeden Anleger etwas passendes findet. Legen Sie Wert auf hohe Gewinne zu einem hohen Risiko, bietet sich vielleicht die Teilnahme an einem Hedge Fond an. Für Anleger mit weniger Kapital, die es eher sicher mögen hingegen ein günstiger Fonds der geringes Investmentkapital voraussetzt.

Welche Voraussetzungen gibt es für die Eröffnung eines ETF?

Grundsätzlich ist ein Fonds nicht den Banken vorbehalten. Das bedeutet, dass jeder Mensch und jedes Unternehmen einen Fond gründen kann. Viele Menschen entscheiden sich dazu, einen Fond wie ein Unternehmen zu gründen und starten eine Firma nur für den Fonds. Wichtig ist, dass Sie sich im Vorfeld gut informieren und das Sie sich mit den rechtlichen Gegebenheiten vertraut machen. Unter Umständen müssen Sie Ihren Fond anmelden bzw. Genehmigen lassen oder bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Wir empfehlen hier auf jeden Fall die professionelle Beratung durch einen Rechtsanwalt und einen Finanzexperten. Gerade bei einem ETF gibt es hier zusätzliche Voraussetzungen, da dieser Fond an der Börse registriert und gehandelt werden muss. Ein Online-Depot bietet hier den Vorteil, dass Sie Ihre ETFs bequem und mobil verwalten können, was die Überwachung und Anpassung Ihrer Investitionen erleichtert.

Haben Sie einen Fond eröffnet, dann brauchen Sie Mitglieder und Investoren, die Ihrem Fond das notwendige Kapital zur Verfügung stellen. Als Fondsverwalter sind Sie dann für dieses Kapital verantwortlich. Sie müssen das Kapital verwalten und nach lukrativen Investment Optionen suchen. Machen Sie eine gute Arbeit, dann wird sich das Kapital schnell durch die Gewinne vermehren und Sie können viel Geld verdienen. Liegen Sie mit Ihren Entscheidungen hingegen falsch, dann kann es den Totalverlust des Kapitals und den Ruin der Anleger bedeuten. Das wäre das Ende für Ihren Fond und für Ihre Karriere als Fondsverwalter.

Zehn Tipps für die erfolgreiche Erstellung von einem ETF

Die Erstellung von einem ETF Fond ist ein großer Schritt und eine wichtige Herausforderung bei der es viele Dinge zu beachten gilt. In diesem Abschnitt lernen Sie unsere zehn Experten Tipps kennen, die Ihnen dabei helfen, mit Ihrem Projekt erfolgreich zu sein.

Ein gut diversifiziertes Portfolio ist entscheidend für den Erfolg eines ETF-Fonds, da es sowohl Aktien als auch Anleihen umfasst und somit Risiken minimiert und Chancen maximiert.

Tipp 1: Planen Sie Ihr Projekt gründlich im Voraus

Ein Fond ist nicht nur ein großes Vorhaben sondern auch eine große Verantwortung. Sie sind für das Kapital Ihrer Investoren verantwortlich und können diese im Falle von Fehlern und Versagen in den Ruin treiben und das Vertrauen missbrauchen. Aus diesem Grund sollten Sie bereits im Vorfeld gründlich planen. Sie sollten sich Gedanken über Ihr Projekt und seine Ziele machen und sich mit den Bedingungen, Anforderungen, etc. vertraut machen. Eine gründliche Planung ist besonders für Anfänger wichtig, um Fehler zu vermeiden und erfolgreich zu starten.

Tipp 2: Erstellen Sie einen Business Plan

Auch bei der Gründung eines Fonds müssen Sie einen Businessplan erstellen. Zwar müssen Sie bei der Gründung von einem Fonds normalerweise keinen Kredit beantragen oder Banken um die Unterstützung bei der Finanzierung bitten. Aber auch für einen Fonds müssen Sie ein Unternehmen gründen. Ein Businessplan ist besonders für Anfängerinnen hilfreich, da er die grundlegenden Konzepte und Strategien klar darlegt. Außerdem sind Sie auf Geldgeber bzw. Investoren angewiesen. Diese können Sie mit einem Businessplan besser von Ihrem Vorhaben überzeugen und über Ihren Fond informieren.

Tipp 3: Gründen Sie das Unternehmen

Ein Fond sollte immer von einem Unternehmen verwaltet und organisiert werden. Nachdem Sie also Ihr Vorhaben geplant und einen Businessplan erstellt haben, wird es ernst. Der nächste Schritt ist nun die Gründung von einem Unternehmen welches als Fondsverwalter fungiert. Hier gilt es sich mit den verschiedenen Unternehmensformen und ihren Vor- und Nachteilen auseinanderzusetzen. Unter Umständen kommt nicht jede Unternehmensform auch für einen Fond in Frage. Im Zweifel sollten Sie sich auch hier von einem Fachmann beraten lassen, der sich mit der Materie auskennt. Die Wahl der richtigen Unternehmensform und die Gründung des Unternehmens sind zwei sehr wichtige Schritte.

Das regelmäßige Anlegen in ETFs kann langfristig zu attraktiven Renditen führen und ist daher ein wichtiger Aspekt für den finanziellen Erfolg.

Tipp 4: Sorgen Sie dafür, dass legal alles korrekt ist

Bei der Gründung von einem Fond gibt es verschiedene Voraussetzungen und Bedingungen die Sie erfüllen müssen. Hinzu kommen ggf. Genehmigungen die Anmeldung bei den Behörden, etc. Diese Schritte sollten Sie alle erledigen, bevor Sie mit dem Marketing oder der Werbung von Investoren beginnen. Denn: Erst wenn legal alles in trockenen Tüchern ist darf ihr Fond auch aktiv werden. Und: Anleger werden nicht in Ihren Fond vertrauen oder Investieren, wenn er nicht legal auch komplett registriert und genehmigt wurde.

Tipp 5: Erstellen Sie eine professionelle Webseite

Eine professionelle Webseite ist die Gründung von einem Fond sehr wichtig. Diese Webseite sollte transparent und informativ gestaltet sein. Sie sollte alle Informationen zu Ihrem Fond beinhalten, häufige Fragen beantworten und vor allem auch Zahlen und Statistiken liefern. Sie sollte darüber hinaus dem Besucher die Möglichkeit geben, sich mit Ihnen in Verbindung zu setzen, zu investieren oder sich für den Newsletter von Ihrem Fonds anzumelden. Die Webseite ist für viele Investoren auf der Suche nach einem Fond die erste Anlaufstelle und daher sehr wichtig. Es ist ebenso entscheidend, umfassende Informationen über Wertpapiere bereitzustellen, um Anlegern die Vorteile von ETF-Sparplänen und die Möglichkeiten der Investition in Wertpapiere aufzuzeigen.

Tipp 6: Investieren Sie in Marketing und PR

Nachdem Sie Ihren Businessplan erstellt, das Unternehmen gegründet und den Fond auch legal in trockenen Tüchern haben, ist es auch an der Zeit mit dem Marketing zu beginnen. Zeigen Sie sich und Ihren Fonds in den sozialen Netzwerken aber auch auf Fach Portalen, etc. Versuchen Sie eine Community zu bilden, die nicht nur aus Investoren und Anlegern besteht sondern die auch dabei hilft, Ihren Fond an andere Interessenten zu empfehlen. Solides Marketing ist wichtig, wenn Sie an das notwendige Kapital kommen möchten, damit Ihr Fonds seine Ziele erreichen kann.

Tipp 7: Suchen Sie nach Investoren

Mit einer Webseite online und einem Marketing Konzept in der Hand haben Sie alles getan, um mittel- und längerfristig an neue Investoren zu kommen. Aber: Solche Maßnahmen brauchen Zeit und der Erfolg wird nicht von heute auf morgen sichtbar. Aus diesem Grund sollten Sie sich gerade zu Beginn selbst auf die Suche nach Investoren machen. Sprechen Sie zum Beispiel Freunde und Familie oder Arbeitskollegen an. Posten Sie in entsprechenden Foren und Fachportalen. Die Festlegung einer Sparrate ist für Investoren besonders wichtig, da sie regelmäßig in einen ETF-Sparplan investieren können. All das hilft Ihnen dabei, neue Investoren für sich zu gewinnen.

Tipp 8: Sichern Sie das notwendige Kapital

Damit Ihr Fond handeln und investieren kann, benötigt er das entsprechende Kapital. Durch den Gewinn von Investoren stellen Sie bereits sicher, dass Sie Zugang zu Kapital haben. Aber: Ist dieses Kapital auch genug? Denken Sie daran, dass Sie nicht nur Kapital für Investments brauchen sondern auch Rücklagen für andere Ausgaben und Kosten wie Steuern, Gebühren, etc. schaffen müssen. Arbeiten Sie aktiv mit Ihren Investoren um das notwendige Kapital zu erzielen. Eine Möglichkeit, Kapital zu sichern, ist die Nutzung von ETF-Sparplänen, die langfristige Investitionen und stabile Renditen ermöglichen. Ist das nicht möglich, dann arbeiten Sie gemeinsam an einer Lösung um das fehlende Kapital zu erhalten. Zum Beispiel durch die Suche nach neuen Investoren oder durch die Aufnahme von Krediten. Letzteres ist aber nicht empfohlen, da es hier ein sehr hohes Risiko gibt.

Tipp 9: Planen Sie Ihr Investment

Als Fondsverwalter sind Sie für die Verwaltung des Fonds und seines Kapitals verantwortlich. Das bedeutet auch, dass Sie – allein oder mit anderen Verwaltern bzw. den Investoren gemeinsam – entscheiden, worin das Geld investiert wird. Sie müssen also im Voraus planen und schauen worin Sie investieren möchten und welche Projekte in Frage kommen. Sie müssen zudem kalkulieren wie hoch die Aussichten auf Erfolg und wie gross das Risiko sind. Es ist wichtig, spezifische Beispiele für erfolgreiche Investments bereitzustellen, um das Vertrauen der Anleger zu stärken und die Vorteile solcher Investments zu verdeutlichen.

Denken Sie daran: Auch wenn vielleicht die Entscheidung für ein Investment nicht bei Ihnen alleine liegt, geniessen Sie als Fondsverwalter das Vertrauen der Anleger und haben die Verantwortung. Zum Einen würden die Investoren ohne Sie gar nicht erst auf das Vorhaben aufmerksam. Zum Anderen hat Ihr Wort viel Gewicht. Sprechen Sie sich für ein Investment aus, werden die Anleger Ihrem Rat in der Regel trauen.

Tipp 10: Gehen Sie an die Börse

Haben Sie alle Vorbereitungen abgeschlossen und verfügen Sie über grundlegendes Kapital und einige Investoren, dann ist es an der Zeit, den Börsengang zu planen und umzusetzen. Wie Sie wissen, handelt es sich bei einem ETF immer um einen Fond der an der Börse gehandelt wird und daher ist der Gang an die Börse und dessen frühzeitige Planung ein Muss für den Erfolg.

Auswahl des richtigen Indexfonds

Die Auswahl des richtigen Indexfonds ist ein wichtiger Schritt bei der Einrichtung eines ETF-Sparplans. Ein gut gewählter Indexfonds kann die Grundlage für einen erfolgreichen Vermögensaufbau bilden und das Risiko minimieren.

Kriterien für die Auswahl eines Indexfonds

Bei der Auswahl eines Indexfonds sollten folgende Kriterien berücksichtigt werden:

Diversifizierung: Es ist wichtig, dass der Indexfonds eine breite Streuung von Wertpapieren enthält, um das Risiko zu minimieren. Ein breit diversifizierter Fonds, wie zum Beispiel ein MSCI World ETF, kann eine gute Wahl sein.
Über die eigene Risikobereitschaft klarwerden: Der Anleger sollte sich über seine eigene Risikobereitschaft im Klaren sein und einen Indexfonds wählen, der seinem Risikoprofil entspricht. Ein konservativer Anleger könnte sich für einen weniger volatilen Index entscheiden, während ein risikofreudiger Anleger einen dynamischeren Index bevorzugen könnte.
Den passenden Index auswählen: Der Anleger sollte einen Index auswählen, der seinen Anlagezielen und seiner Risikobereitschaft entspricht. Es gibt viele verschiedene Indizes, die unterschiedliche Märkte und Sektoren abbilden.
Die richtigen ETFs finden: Der Anleger sollte ETFs finden, die den gewählten Index nachbilden und eine gute Performance aufweisen. Es lohnt sich, die Kostenquote (TER) und die Nachbildungsgenauigkeit des ETFs zu überprüfen.
Thesaurierende ETFs bevorzugen: Thesaurierende ETFs sind ETFs, die die Dividenden und Zinsen wieder in den Fonds investieren, anstatt sie auszuschütten. Diese ETFs können langfristig eine höhere Rendite aufweisen, da die Erträge reinvestiert werden und somit der Zinseszinseffekt genutzt wird.

Mit diesen neuen Abschnitten ist der Artikel nun umfassender und bietet den Leserinnen und Lesern wertvolle Informationen zur Erstellung und Verwaltung eines ETF-Sparplans.

Vor- und Nachteile von ETF Fonds

Vorteile	Nachteile
Flexibles Trading	Teilweise hohe Mindesteinlage
Vergleichbar mit Aktienhandel	Hohes Risiko
Hohe Gewinnchancen
Flexible Laufzeit

Fazit und Zusammenfassung

Damit sind wir mit unserem Artikel zum Thema ETF Erstellen am Ende. Wir haben Ihnen hier nicht nur erklärt, was genau ein Fonds eigentlich ist sondern Ihnen auch gezeigt, mit welchen zehn Schritten Sie die Aussichten auf einen Erfolg am größten halten. Exchange Traded Funds (ETFs) sind dabei besonders wichtig, da sie kostengünstige, börsengehandelte Indexfonds sind, die die Wertentwicklung eines bestimmten Index abbilden und sich gut für langfristige Investitionen eignen. Aber denken Sie stets daran: Ein Fond und seine Investments sind wie jede Geldanlage immer mit einem Risiko verbunden. Es kann immer etwas unvorhersehbares passieren und dann sind hohe Verluste die Folge. Dieses Risiko können Sie minimieren, aber Sie können es niemals aus der Welt schaffen. Das muss Ihnen und Ihren Investoren stets klar sein und hier müssen Sie Rücklagen und Sicherheiten schaffen. Sollten Ihnen die Kosten oder der Aufwand für einen Börsengang zu hoch sein oder Sie nicht über die notwendigen Voraussetzungen verfügen, dann bietet sich stattdessen ggf. die Gründung von einem klassischen Investment oder Hedge Fond an.